洞悉驱动家族办公室升级，全方位财富管理方案解锁财富增长密码

家族办公室（Family Office）作为专为超高净值家庭提供全方位财富管理与家族服务的机构，旨在确保家族资产的长期发展，实现财富的保值、增值及顺利传承。近年来，中国的家族办公室市场迅速崛起，呈现出独特的发展轨迹。

中国家族办公室的现状与挑战

与境外成熟的家族办公室相比，中国的家办市场仍处于初级阶段。境外家族办公室已有约150年的历史，法律法规和金融市场相对成熟，提供全面的服务，包括家族治理、企业架构规划和财富传承等。而中国的家族办公室自2010年后逐渐发展，面临法律和市场限制，投资产品选择有限，难以满足高净值人士的定制化需求。

根据统计数据，中国高净值人群数量迅速增长。2020年数据显示，中国境内高净值人群约为250万人，平均可投资资产约为3200万元。随着高净值人群的增加，高效、安全地管理和传承财富成为亟待解决的问题。

（中国高净值人群数量及平均可投资资产，来源：Wind，国盛证券研究所）

洞悉家办的使命与服务

在这一背景下，“洞悉家办”应运而生，致力于解决国内超高净值客户的痛点。该机构希望将所有服务整合在一个框架内，通过卓越的职业素养、专业背景和强大的合作伙伴资源，为客户打造全面的服务模式。

1、资产配置与专业能力

“洞悉家办”在资产配置方面展现出卓越的专业能力，其创始团队拥有丰富经验，能够提供涵盖银行、保险、证券、信托等领域的多元化咨询服务。通过全面融合与统筹，“洞悉”能够满足客户多样化的需求。

此外，“洞悉”将资产管理与家族办公室进行隔离，以实现更高效、更专业的服务。这样的独立结构不仅增强了客户的安全感，还保障了客户资产的安全。

2、服务理念与财富传承

“洞悉家办”的服务理念可归纳为四个关键方面：“人在哪”，“钱在哪”，“如何配置且有效管理资产”，“如何传承”。目前，国内客户在资产配置上存在不均衡现象，因此“洞悉”将结合客户未来“人在哪”和“钱在哪”的实际情况，进行合理有效的财富配置。同时，考虑到中国人对财富、企业和家风等多方面传承的重视，“洞悉”团队凭借专业法税知识，为客户量身定制方案，以合法方式降低税务成本，从而确保安全、专属、有效的财富传承。

3、强大的合作网络与团队

为了实现这些目标，“洞悉家办”连接全球范围内强大的合作资源，与顶尖律师事务所、知名会计师事务所及信托机构建立了紧密合作关系。这种资源整合使得“洞悉”能够为客户提供全面且专业的建议。
 

（“洞悉家办合伙人：殷会明”）

合伙人殷会明（Tiger Yin）先生拥有25年的金融生涯，曾在中宏（Manulife）、汇丰（HSBC）等多家机构担任重要负责人岗位。其25年的金融生涯使他在超高净值客户服务、境内外法税咨询等领域积累了深厚的经验。他和团队积极搭建行业交流平台，推动与香港及全球顶尖机构之间的合作，以提升行业整体服务水平。

结语

对于高净值人士而言，家族办公室是财富传承与发展的关键支柱。“洞悉家办”以专业、专注和情怀为基础，帮助客户解锁资产配置密码，守护家族财富未来，让更多家庭享受到财富增值与传承成果。在不断变化的经济环境中，“洞悉家办”的发展将为中国高净值家庭提供更为优质和全面的财富管理解决方案。

本文来源：财经报道网